未兑付金额约31亿元的“人人爱家金融”特大不合法集资案近来有了新发展。
11月19日，杭州市公安局下城区分局发布警方布告。布告表明，该局依法对杭州孔明金融信息服务有限公司（“人人爱家金融”网络假贷渠道）涉嫌不合法吸收大众存款案立案侦查后，将持续加大侦查力度，为依法惩治不合法吸收大众存款、集资欺诈等不合法集资违法活动，维护国家金融办理次序，维护受害者的合法权益。依据《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国刑事诉讼法》、最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于处理不合法集资刑事案子适用法令若干问题的定见》等有关法令规则，布告如下：
杭州孔明金融信息服务有限公司涉嫌不合法集资的行为人（包含部分主管、普通员工、事务辅佐人员、其他为吸收资金供给协助人员）自布告发布之日起至2019年12月31日止，应将自己在杭州孔明金融信息服务有限公司作业期间的薪酬、提成、奖金等费用全额退缴至杭州市公安局下城分局指定账户。
退款后将退款凭据截图、退款人名字、手机号码、曾任职时刻和岗位以电子邮件的方法发送至xcga99@qq.com，公安机关慎重劝诫涉嫌不合法集资的行为人员，依据法令和法规规则，及时退缴上述赃物的，能够依法从轻处分；其间情节细微的，能够革除处分；情节明显细微，危害不大，不作为违法处理。凡在本布告规则期限内拒不退缴赃物的，公安机关将严厉依法追查相关法令责任。
案子时刻线
2018年7月6日， 杭州市公安局下城区分局已对杭州孔明金融信息服务有限公司以涉嫌不合法吸收大众存款罪立案侦查。同日，“人人爱家金融”发布良性清盘布告称，渠道将全面中止网贷事务运营，一起，以债务受让方法受让存量债务人的全额债务，并许诺会在2年内兑付结束。
2019年6月13日，杭州市下城区人民检察院对骆某某、王某某、杜某某、张某等4人不合法吸收大众存款、集资欺诈一案，依法向杭州市下城区人民法院提起公诉。
9月3日，下城法院揭露开庭审理“人人爱家金融”特大不合法集资案，第一批被指控的骆某某等4名被告人出庭受审，该案指控涉案金额达31亿元，触及受害人约3.7万人。
公诉机关指控：2015年7月，被告人骆某某、王某某在王某甲（另案处理）提议下，出资注册建立杭州孔明金融信息服务有限公司（以下简称孔明公司），后聘任被告人张某担任财政，被告人杜某某担任运营总监。孔明公司在互联网及手机APP建立“人人爱家金融”网络理财出资渠道，从事线上P2P事务，以预期年化7%至12%的收益率招引173万人注册会员，实践出资会员30万人。2016年9月，因渠道亏空约人民币4000万元，被告人骆某某、王某某和王某甲将该渠道转让别人并进行法定代表人改变，由被告人杜某某、张某和干某、曹某某（均另案处理）等人持续运营。至案发，遭到丢失未兑付的会员算计约3.7万人，总未兑付金额约31亿元。公诉机关以为，被告人骆某某、王某某、杜某某、张某不合法吸收大众存款，打乱金融次序，数额巨大，应以不合法吸收大众存款罪一起追查刑事责任。被告人骆某某、王某某以不合法占有为意图，选用欺诈手法不合法集资，数额特别巨大，应以集资欺诈罪、不合法吸收大众存款罪数罪并罚。
2019年7月10日，杭州市下城区人民检察院对“人人爱家”不合法集资系列案子中的曹某甲、王某乙、刘某丙、谢某丁等4人依法向杭州市下城区人民法院提起公诉。
经下城区人民检察院检查查明，2015年7月，骆某某、王某某(已提起公诉)等人出资建立杭州某金融信息服务有限公司，并经过互联网、手机APP以预期年化7%-12%的收益率招引大众出资。至2016年9月亏空约4000万元人民币，后卢某某（另案处理）等人接手该渠道，并招聘本案被告人曹某甲等4人为新的办理团队。
其间曹某甲为公司总经理，担任全面运营，向卢某某报告；王某乙为财政总监，担任公司财政运营方面作业；刘某丙为风控总监，担任渠道发布产品标即出资人购买的理财产品并审阅告贷单位；谢某丁为运营总监，首要担任宣扬和推行渠道以招引更多的出资人出资。4名被告人依照卢某某要求使用渠道持续向社会不特定人不合法集资。
为到达卢某某要求的30亿元的渠道存量，曹某甲等人为首的办理团队加大集资力度，在渠道发布虚伪的产品标，吸收很多大众存款，至案发，共招引注册会员173万人，实践出资会员约30万人，现在遭到丢失未兑付的会员约3.7万人，未兑付金额约31亿元。上述4名被告人以不合法吸收大众存款罪被下城区人民检察院提起公诉，现在案子正在区法院审理中。
10月20日，杭州警方通报案子发展，到现在，公安机关已累计冻住银行账户70个，合计资金4755万元；已累计扣押车辆2辆；已累计查封房产26套、土地16宗；已累计冻住10家非上市公司相关涉案股权（上述财物部分存在轮候冻住、查封）。案子资金归集账户——下城区网贷企业债务财物货币资金专户现在连续收到还款575万元。
